MENSAJE DE UNIDAD DE CUMPLIMIENTO
“Cooperativa San Andrés”, a través de su Comité de Cumplimiento agradece a sus a liados por la con anza que han depositado en su cooperativa, por lo que nos comprometemos a seguir fortaleciendo la seguridad, por lo que hoy en día, nos apegamos a darle cumplimiento a lo dispuesto a las normas internacionales y a la nueva ley especial contra el Lavado de Activos, aprobada y publicada en el diario Oficial La Gaceta el 30 de abril del año 2015, con el propósito de fortalecer y establecer controles y mecanismos que aseguren la integridad de la institución, protegiendo sus productos y servicios, de actividades ilícitas, evitando se conviertan en lavado de activos.
Cooperativa San Andrés, para contrarrestar este riesgo cuenta con un programa de cumplimiento en el que se establecen políticas encaminadas a detectar y prevenir estas transacciones, y como unidad de cumplimiento, por este medio realizamos periodo de
inducción y capacitación en materia de lavado de activos a nuestros socios (Asamblea General), directivos, comités auxiliares, empleados o colaboradores y cualquier otro que preste los servicios a la cooperativa.
En los últimos años, nuestro sistema nanciero y cooperativo se ha visto amenazado por el agelo del lavado de dinero, y en respuesta a ello en el año 2015 se aprobó la nueva Ley Especial de Lavado de Activos, en el que se establece mantener controles más diligentes con el propósito de identi car y monitorear de manera preventiva y más efectivas todas las transacciones relacionadas con nuestros registros, por lo que debemos estar al cuidado de la institución y estar anuente a los cambios que se generen día a día, al mismo tiempo, pretendemos mantener nuestra cartera de clientes debidamente actualizada, y los invitamos a realizar la actualización de datos personales y de esta manera gozar de las promociones y bene cios que la cooperativa le ofrece.
Es importante que todas las partes relacionadas a Cooperativa San Andrés conozcan de los siguientes términos:
DEBIDA DILIGENCIA CON EL CLIENTE (DDC): Tener un conocimiento e identi cación efectiva, e ciente y oportuna de todos los clientes actuales y potenciales, así como veri car la información y los soportes de la misma, con las cuales el Sujeto Obligado establece y mantiene una relación nanciera o comercial.
La CNBS: Es el ente regulador de las instituciones nancieras por lo que Cooperativa San Andrés está siendo supervisada por la CNBS a partir del año 2012.
OABI: Oficina Administradora de Bienes Incautados.
LAVADO DE ACTIVOS: Actividad encaminada a dar apariencia de legalidad al producto de actividades delictivas o aquellos que carentes de justi cación económicamente lícita o causa legal de su procedencia, para ocultar su origen.